【理財周刊記者顏瓊真報導】根據中國信託「2020臺灣高資產客群財富報告」指出，臺灣可投資資產達新臺幣1.5億元以上高資產客戶中，「家族及事業傳承接班」為首要需求，但近八成無具體規劃。
今（2020）年中信銀行與資誠聯合會計師事務所合作，共同發布的「2020臺灣高資產客群財富報告」統計，臺灣可投資資產達新臺幣1.5億元以上高資產客戶約有1.1萬人，六成以上為企業主，過半數年齡逾60歲，其中「家族及事業傳承接班」近八成無具體的財務投資規劃。
中信銀行個人金融副執行長楊淑惠指出，家族企業的傳承接班是有方法的，透過專業機構、具法律效力的工具，從家族成員、家族企業、家族財富等三個角度切入，規範家族企業的股權管理及財富分配方式，有效率完成傳承接班。
為使高資產客戶建立家庭財富治理觀念，中信銀行「家庭財富治理」服務，從家族成員、家族企業、家族財富三個角度出發，輔以情感交流達成共識，與保險、信託、閉鎖型公司等具法力效力的傳承工具，規範家族企業的股權管理與財富分配。
同時，也因為高資產客戶家族組成、資產來源、企業經營方向、家族及企業傳承等多面向理財需求交錯，中信銀行整合不同領域專家團隊，為客戶與家族和企業量身訂製財富管理專屬方案。
今年也配合金管會推出「銀行辦理高資產客戶適用之金融商品及服務管理辦法」，中信銀行將積極申請爭取開辦業務，提昇財管服務之廣度與深度，滿足高資產客戶理財需求。
中國信託銀行針對高資產客戶的「臻富家」服務，推出「家庭財富治理」服務，藉由「臻富傳承協奏曲」線上課程，邀請「臺灣口罩國家隊」CSD中衛、安永聯合會計師事務所分享企業傳承的經驗。
中信銀行表示，「臻富家」私人理財服務著重「家族財富治理」，建構實質資產管理及精神財富的兩大家族治理服務體系，為客戶建立客製化家族財富傳承架構。
