16年前，天達資產管理總裁Hendrik du doit與幾個志同道合的朋友，從廢除種族隔離後的南非起家，7年前在台灣設立營業據點，2006年天達投顧成為天達環球策略系列基金總代理，現任天達投顧總經理的鄧美雲，一路從引進基金產品、經營通路、建立基金品牌，在今(2010)年理柏基金獎項上，天達投顧突破過去給國人的既有印象，除全球股票型、能源這2檔得獎常勝軍再次獲獎之外，債券方面也榜上有名，榮獲英國理柏最佳債券基金團隊(大型公司)3年期獎，2009年天達環球策略收益債券基金規模比2008年成長了超過2.6倍。
#@1@#天達投顧能在148家投信投顧中快速崛起，外界一致認為，現任總經理鄧美雲扮演著關鍵性角色，如同她所下的豪語：「我是全台灣最了解天達的人！」但是在20年前，正值台灣經濟起飛的年代，鄧美雲差一點就聽從父親的建議，成為公務員。人生的機緣有時很巧妙，學校剛畢業時，在一個偶然機會下，她陪大學同學去面試，面試官隨口要她順便填履歷表，當時一心只想當公務員的鄧美雲還特別在履歷表上註明：「請不要找我，我要考公務員！」沒想到鄧美雲因字寫得漂亮就被遊說加入做短期工讀，後因工作態度認真，加上學習了電腦相關知識，讓她開始對這份工作產生興趣。由於當時接觸的都是金融相關資料，開啟鄧美雲朝金融領域發展的興趣，工作1年後，心中想學新東西的念頭發酵，驅使她離開。後來鄧美雲到怡富投顧工作，這是她正式接觸基金領域的開端，這個階段的教育訓練加上實務磨練，讓她了解基金募集前後台不同的狀況，後來轉往開發券商及銀行通路，也做客戶直銷，啟發了她天生業務本質的特性。談到鄧美雲與天達的淵源，就要回溯到她任職中信投顧期間，多方涉獵海外基金業務。當時她做了很多的市場研究，最後挑上天達，並積極遊說天達公司進入台灣。鄧美雲表示，「我算是台灣第一個對天達最有信心的人，堅信天達產品進入台灣市場一定會成功。」但後來因為中信投顧進行業務整併，沒有落實這項計畫。而天達資產管理公司認為台灣市場的潛力不容小覷，便延攬鄧美雲加入天達資產管理公司，並積極與友邦和安泰兩家投顧公司合作，台灣成為天達資產管理公司在亞洲地區香港之外的第2個據點。儘管天達投顧成長速度驚人，不過鄧美雲也吃盡了苦頭。她回憶道，由於天達是一家完全獨資的國外公司，加上一開始就決定自己來打造本土化的經營團隊，發展初期的後勤資源相當缺乏，因此，光在台灣組建新團隊打入通路市場就是一項高難度的挑戰。身為天達在台第一位員工的鄧美雲笑著說，天達甫成立時她幾乎把辦公室當成家，從草創時期小到連採購衛生紙，都得自己來。另外，由於電腦系統都是由遠在英國IT公司負責維護，出師不利的她每天都面臨印表機故障的窘境，由於時差關係，必須等到下午3點英國上班才能連線維修，才讓她擺脫噩夢。
#@1@#這幾年在通路方面獲得許多的支持，天達投顧的績效頗佳。鄧美雲指出，基金市場需要長期耕耘及績效良好才能看得到成果，早期海外基金進入台灣市場，競爭對手較少，因此，只要與通路建立良好關係，就很容易成功。回憶起至今仍讓她印象深刻的畫面，記得天達草創時期剛要打入銀行通路，曾去拜訪一家銀行，當時負責接洽的襄理因為業務繁忙不願搭理，鄧美雲就在一旁枯站了10幾分鐘，雖然當下有種不舒服的感覺，但是因為她的誠意，最後接洽人員終於帶她去見負責窗口，也就是這種不認輸的個性，讓她後來在通路上得心應手。2006年8月正式實施的境外基金總代理制度，為國人投資理財帶來更多商品選擇及交易保障，過去是由產品供應商(product provider)主導的市場，後來變成由通路商掌握。現在面對通路更多元化，產品的選擇也增加，除了基本的績效表現，產品企畫、行銷活動等都是競爭重點，新的境外基金公司進入台灣市場的競爭門檻已經被拉高。總代理制上路後，有很多本來扮演自身角色的業者，自己也引進新的產品，鄧美雲說：「面對競爭者，天達投顧只想著未來如何扮演好自身角色，包括怎麼去幫投資者把關、如何選擇最好的產品引進，並且客觀、公正地將資訊傳遞給投資人。
#@1@#天達如何能在眾多同業中脫穎而出，業績蒸蒸日上呢？鄧美雲表示，時代不同，經營模式也有3點不同：1.初期基金商品開始擺脫傳統模式，轉換為主題式，有別於單純以區域劃分的投資商品；2.台灣的投資者比較有自主性，重視數據資料，研究團隊提供的市場數據要充足，才能贏得投資者的信賴，進而將品牌印象鞏固。畢竟現在的投資者每天可接收大量的分析報告，在這樣資訊高度透明的情況下，要有突出的表現並不容易；3.後台的行政作業系統要健全，總歸三大面向─產品延展性、作業面平穩性和資訊供應即時性。鄧美雲所重視的是要拉近與通路的關係，而非以超越同業為目標，要走出一條自己的道路。所謂自己的路就是要營造獨特性，最主要的是天達投顧試圖在品牌、行銷、商品和服務上，營造出專屬的獨特性，而這戰略果然奏效。鄧美雲表示，面對日益成熟、同質性過高的產業，要思考的是如何能再開發新服務，提供不一樣的產品，而天達總公司本來就有例行教育訓練及行銷、研發的商品等資料，對通路服務來說是很重要的後盾。
#@1@#「我們的策略是凸顯差異，不走通吃路線，目標不是要做『最大』的海外基金公司，而是要做『最好』的公司。」鄧美雲表示，天達投顧開始進入銀行通路初期，相對缺乏資源進行廣告行銷，只能靠通路行銷，因此，雖然天達推出的產品績效優異，銀行通路也能接受天達的產品，但投資人對天達投顧這家公司還是很陌生。鄧美雲提到，那時到銀行通路探訪時，總會聽到通路介紹天達投顧：「這家公司很神祕，我不知道它的背景，但我知道這是家很正派的公司，產品及績效都不錯。」為了要讓通路及客戶熟悉天達這家公司的品牌及商品，初期經營時，鄧美雲自己以身作則，透過說明會及教育訓練進行全省巡迴說明，每天早上7點進公司，直到晚上12點過後才能回家，也因為長期的積勞，使得健康亮起紅燈，免疫系統出狀況，得了異位性皮膚炎，但凡事追求完美的鄧美雲並未因此休息，她依然堅守要將天達品牌打出去的目標。回首過往艱辛路，也歷經2008年百年罕見的金融大海嘯衝擊，天達投顧選擇持續透過強化內部教育訓練逆境突圍，鄧美雲表示，天達從2002年正式在台設立營運據點以來，業務大舉擴張，業務量也大量增加。面對金融海嘯時正好可以轉化心態，當作人生另一項挑戰，她鼓勵同仁趁這段時間沉澱心靈，進行內部教育訓練充電。未來，鄧美雲希望天達投顧朝向前五大基金公司的目標邁進。
