10月在台北分別舉行了兩場非常成功的研討會。一場是由壽險公會等國內外機構，主辦的第22屆太平洋地區保險會議，另一場則是台北金融研究發展基金會與台灣金融服務業聯合總會，共同主辦的財富管理高峰論壇。兩場研討會的規模與出席者有所不同，但是不約而同的都是以探討保險公司、銀行等金融機構，如何建構財富管理為會議主軸。顯示未來以保險、銀行及證券為主的金融服務業應以提升自由化、國際化的經營環境為當務之急，更以落實財富管理為重要之經營目標。
財富管理的意義，在提供消費者(不論是高淨值客戶或一般所得的消費大眾)在不同人生階段，涵蓋各類投資工具、保險、賦稅、房地產、負債管理及其他家庭理財等，全方位的財務諮詢與服務。先進國家促成財富管理興盛的主因，不外乎是人口逐漸老化、壽命延長、財富增加及生活品質提升、財經法規開放金融商品之跨業經營及服務、強制，或鼓勵人民進行退休金規畫等。這些誘因在台灣亦臻成熟，因此目前國內大力推動的財富管理，正躬逢其盛。然而在這股風潮之下，政府、消費者及金融服務業，似乎更應各司其責，發揮因應新潮流趨勢的功能與角色：
1、政府方面，從金融商品的公平定價、專業人員資格、資訊的揭露與風險告知、廣告宣傳，以及糾紛調處到金融詐欺及犯罪的防制，都應建立完善的規範，以加強消費者及金融業者的權益與責任。
2、金融業方面，在服務項目及範圍較以往寬廣的發展之下，如何塑造專業形象與能力、強化公司道德與誠信，顯得格外重要。商品的創新、專業人員的證照與教育訓練、服務的整合與效率品質的提升，都是財富管理成功不可或缺的要素。
3、消費者方面，應逐漸擺脫過於重視短期獲利的觀念，轉換為長期穩健的投資與資產合理配置的規畫，以分散人生階段各項風險。在金融商品及環境益加複雜的情況之下，沿用家庭醫生、健康顧問的觀念，讓全方位的理財顧問專家，協助因應個人與家庭在保險、投資、賦稅、房地產及借貸等財務收支的長期規畫，進而使財富穩定成長，合理運用。
重視國民財富管理，代表一國經濟發展及國民所得已達一定水準。在亞太地區財富快速累積成長，逐漸超越全球平均成長率的最佳時機，盼台灣金融服務業在財富管理方面的成就，能傲視亞洲。
