最近，基金界有一隻黑馬竄出。一家從沒真正賣過海外基金的本土投顧，去年年底竟能打敗普羅財經這樣的強勁對手，一舉拿下比利時聯合資產管理公司（KBC）在台灣3年基金總代理權；KBC是比利時第2大、歐洲前10大、全球前50大，聽起來頗不可思議；這一家本土投顧，就是老字號的康和投顧。
#@1@#拿到總代理權之後，本土形象甚濃的康和投顧，脫去一身土味，預備以「KBC CONCORD（康和）」雙品牌在市場上出擊。最近，康和投顧基金電子看板上，已經同時掛上2家公司的企業識別標誌；一旦主管機關正式核准後，所有招牌與名片將同步換新。成立17年的老投顧，一片新氣象。自從政府去年宣布實施基金總代理制之後，國內投信、投顧業者之間原本就已經存在的激烈競爭關係，這下子更緊繃了；若沒有拿到代理權的業者，再也無法銷售基金，等於退出海外基金市場戰局；所以，各業者無不加緊向國外基金母公司爭取。然而，正當大家把目光焦點，集中在台灣已上架的海外基金，爭得你死我活時，康和投顧卻悄悄將焦點轉向歐洲，「台灣現有800多檔境外基金，幾乎是英、美體系的商品；可是，在盧森堡、愛爾蘭等免稅天堂註冊的境外基金，數量卻多達8,443檔，等於說來到台灣的境外基金，只有全球的1/10而已。」康和投顧董事長兼總經理陳冠賀表示。
#@1@#有這麼多基金沒來台灣，讓陳冠賀大感可惜。他進一步觀察，歐洲業者發行的基金，缺席的最嚴重。基本上，歐洲已是一個基金市場發展非常成熟的地區，在基金產品設計方面極具創意，且獲利穩健。因此，康和投顧開始在法國、瑞士、比利時等幾個國家裡搜尋，結果看中了比利時KBC集團。KBC集團是歐洲最具規模的金控公司，事業版圖涵蓋了銀行、保險、投資管理等。在投資管理部分，擁有近1,000檔基金，保本與股票型基金是強項，資產規模在歐洲排名前10大，管理資產總額高達900億歐元。多年前，KBC將觸角延伸至亞洲，在日本、香港及中國大陸等地均設有辦事處，不僅基金大賣，今年中，還獲得亞洲投資人雜誌（Asian Investors）頒發2006年最佳對沖組合基金大獎。
#@1@#在台灣，KBC集團的基金產品雖未被引進，但銀行部門早在10年前就來了，台北、台中、高雄均有據點，業務以企業金融為主。現任財政部長呂桔誠，還曾任比利時銀行台北副總。為了爭取這位重量級客戶，康和集團幾乎動用了全集團的資源，從各部門調來好手在投顧組成專案小組，並於去年10月開始與KBC接觸。一開始，康和投顧先接洽KBC香港辦事處，後來，發現他們沒有決定權，馬上轉舵直攻歐洲總部，甚至派出具有歐洲公民身分的人員擔任聯絡窗口。不過，康和投顧並非唯一爭取KBC總代理權的台灣業者，擁有專業優勢的普羅財經，也加入戰局。到了12月，KBC集團準備開始評比決定結果，康和集團由康和證券副董事長廖文雄親自領軍，帶著陳冠賀、資深協理陳宗禧、產品經理陳柏誠、經理黎奕彬等人組成的精銳部隊，帶著厚達10公分的資料前往「應試」。
#@1@#不過，陳冠賀等人由荷蘭搭上火車前往比利時，竟遇上詐騙集團，放重要資料的公事包、電腦都被偷走，於是趕緊打電話回台，請同事將文件e-mail到旅館的電腦，展開危機處理。到KBC之後，陳冠賀先「讓歐洲人看到台灣市場的潛力。」去年，整體海外基金資產總量接近新台幣1兆元，隨著國人對海外基金喜愛程度加溫，未來3年可望成長1倍。接著，陳冠賀讓歐洲人看到康和集團的專業，康和屬於中大型業者，擁有豐富市場實戰經驗。在層次分明的策略敘述下，康和投顧漂亮的贏得KBC青睞，簽下合作備忘錄，完成跨國聯姻。爭取到總代理權後，康和投顧面臨的挑戰卻更艱鉅，KBC在銀行界雖小有名氣，但對於台灣投資人來說，卻是全然陌生的品牌，國人接受度如何？怎麼打造KBC招牌？接踵而至的難題，讓陳冠賀承受空前的壓力。以往，康和投顧僅做過海外基金推薦，從未賣過基金；所以，通路據點都得重新建立，銀行通路也需重頭開始。陳冠賀深知這是背水一戰，只准成功不許失敗，否則連下次的機會都沒有。在KBC與康和集團財務支援下，第一波廣告及通路預算就砸下上千萬元，希望透過1個月的密集曝光，讓KBC深植國人腦海裡。
#@1@#在產品布局上，陳冠賀分為2階段進行，準備每一階段都推出10檔基金。而每個階段均有主打的明星商品，第一波商品主推替代性能源以及水資源概念基金。第二波由房地產、債券等保本基金接棒上場。成立時間與康和投顧相當的KBC，由於長期以來游走於經濟發展穩健的成熟歐洲，及快速起飛的新興歐洲之間，基金產品五花八門，內容亦非常能跟上時代趨勢，像以替代型能源概念發行的基金，投資標的便納入時下最流行的油電混合燃料、乙醇等。
#@1@#KBC的創新程度，也讓國人難以想像。它旗下便有一檔共同基金，是專門投資因重大事件導致股價下挫的公司股票，而且獲利不差，去年投資報酬率為27.5％，這類基金大概只有在避險基金裡才找得到。更讓人想不到的是，連庫藏股、35歲以上黃金世代消費型態，竟然也都是KBC投資對象，而且績效2成起跳。足見KBC投資策略靈活及績效突出，難怪同時被康和投顧和普羅財經看上。現在，習慣了英美基金口味的投資人，馬上有機會可以嘗嘗大膽但卻不失穩健的比利時基金了。
