為了回饋社會，並深耕理財教育，《理財周刊》與國際財商發展教育基金會，於11月22日在台灣金融研訓院，舉辦「快樂賺不停」講座，邀請《理財周刊》社長洪寶山、寶來曼氏期貨副董事長周筱玲、知名理財部落格版主綠角與談，並由TVBS主播邱沁宜擔任主持人。本次講座所有收入，悉數捐贈給「華山社會福利事業慈善基金會」，協助其照顧社會上的「三失老人」(失能、失智、失依)。
#@1@#「目前台灣國民平均壽命已突破80歲，而且每年增長0.3歲，也就是說現在30歲的年輕人，未來可能會活到96歲。」30多歲的邱沁宜不諱言自己的憂慮，並直言如果想擁有優質的老年生活，就得從年輕時開始理財，而理財的第一件事，就是存到人生的第一桶金，有了第一桶金後，財富累積的速度才會愈來愈快。正職是醫師的綠角，就業後靠著規律儲蓄，只花了2年的時間，就存到了第一桶金；從小熱愛存錢、賺錢的周筱玲，先從電腦業轉進證券業，再從內勤轉業務，靠努力賺進豐厚獎金，比同儕更早達成存到第一桶金的目標。出身三級貧戶的洪寶山，大學時從送報生領悟到賺錢的方法，自創派報社，在大三時便買下人生第一間房子，更在買下房子後2年，便把所有的貸款還清；他將賺錢分為4個階段，「第1階段靠勞力，最為辛苦；第2階段靠投資；第3階段靠創業；第4階段則是別人拿錢讓你投資，最為快樂。」
#@1@#「只是現代人都相當忙碌，沒什麼時間理財，怎樣才是最簡單又最可靠的理財方式呢？」邱沁宜道出多數聽眾心中最大的疑問。「即使是專業的基金經理人，績效也很難一直名列前茅，何況專業、時間皆不足的散戶。」綠角認為，最適合散戶的投資方式，乃是指數型投資，例如投資ETF基金，他更將世界分成4大投資區塊，包括美國、歐洲、亞洲傳統市場、新興市場，「這種投資法的好處在於，容易知道其低點與高點，等於購買整個股市，崩盤的可能性，可說微乎其微。」周筱玲建議投資人，投資時應奉行「三明主義」，即「自知之明、識人之明、先見之明」，才能將風險降到最低，原因在於，有自知之明，才能知道自己的投資偏好，選擇最適合自己的商品；有識人之明，才能找到專業、正直的理財顧問；唯有勤做功課，多看、多聽、多學財經知識，才能擁有先見之明，洞悉投資先機。洪寶山則將資金分為3大塊，第1塊用來經營事業，目的在打造台灣成為世界的「理財島」；第2塊則是投資，包括股票、基金、房地產等；第3塊則是不能隨便動用的「老本」，主要放在台幣與外幣定存。
#@1@#理財的目的，除了有錢，還要追求快樂；邱沁宜接著問，「大多數人賺錢很辛苦，怎樣做才能快樂賺不停呢？」「賺錢的目的是為了快樂，如果有錢但不快樂，一樣很糟糕。」綠角笑著說，有次他到土耳其旅行，有兩個星期無法上網，好不容易找到可上網的旅館，他第一個想看的，不是自己的投資績效，而是部落格上網友的留言，看到網友聽了他的建議而賺錢，他甚感欣慰，「投資只是人生的一部分，不是全部，唯有將賺錢經驗分享給別人，才會更快樂。」周筱玲的看法，與綠角相當類似，她認為人生必須掌握6顆玻璃球，才能得到真正的快樂，財富只是其中一顆，其他5顆分別為健康、家庭、事業、愛情、朋友，缺一不可。洪寶山則認為，一個人是否能夠致富，取決於其是否有強烈的意念與明確的目標，他引用美國心理學家馬斯洛(Abraham Maslow)的說法，指出人類有5大需求，依序是生理需求、安全感、社會需求、尊重與自我實現，要逐一完成，才有真正的快樂。
#@1@#「金融海嘯之後，投資人愈來愈在意風險，怎樣投資布局，才比較穩當？」邱沁宜表示，她投資最重要的原則，就是不碰不懂的東西，安安心心賺錢，才能擁有快樂。「投資一定要注意風險，我的投資股、債比約為8比2，藉此降低投資風險。」綠角指出，因為他擁有相當穩定的工作，所以目前投資只進不出，他相信世界經濟長期仍持續向上，等到他年老時，便能享受投資的甜美果實，「更重要的是，不斷投資自己，自己才是最大的資產。」「我的資金分為3等分，第1份是生活支出，第2份存起來，第3份拿來理財，如此才能持盈保泰。」周筱玲透露，因為她一直在金融界工作，因此除了投資股票、基金、房地產，比較願意投資新興商品，她最近有所涉足的是中國房地產與期貨型基金。洪寶山強調，除了做好資產配置，專業才是規避風險的最佳利器，一般人應理解到，唯有理財沒有年齡、性別、學歷的限制，唯有學好理財，才能擁有美好的人生。
