CFA協會在二○一九年CFA一級、二級、三級考試中都會增添Fintech(金融科技)， 從CFA考試增添Fintech科目就不難看出金融期貨市場正在迅速變遷，不會寫代碼的金融人不如人工智能(AI)。據CFA部門主席Lisa Plaxco介紹，原本的考試科目不會有變動，Fintech會分成四個組別，其中二組與金融AI理財有關的是第一組別包含：金融分析、大數據分析、人工智能、機器學習與演算法證券交易。第二組別包含：科技對於投資組合與資產管理的影響，尤其是機器人建議系統的應用。根據花旗銀行的研究報告，人工智能財富管理的資產，二○一二年基本為○，在未來十年的時間裡，它管理的金融資產總額可達到五兆美元。【讀友提問1】南京資管業主羅總問：「就財富管理的視角，當金融遇到人工智能(AI)會讓富者越富嗎？」答：金融人工智能=人工+智能理財：只有投入更多的研發、風控人力和大數據，才會獲得更多的金融交易智能。比如：恐怖襲擊、放空禁令和監管變革，此時若讓人工智能管理金融資產並自動交易，就可能會有很大的風險。後檯風控團隊和人工智能(AI)的配搭管理系統，會在未來的金融期貨證券市場中擔當主角。當金融財富管理用上人工智能，賺錢能力從過去的粗放式，逐步可以通過大數據、精準計算以及人工智能的深度學習，變得穩定而精準。比如：掌管九百億美元的對沖基金Cerebellum使用了人工智能技術，結果從二○○九年以來，沒有一個月是虧損的。金融AI理財會讓富者越富！【讀友提問2】杭州富春公司劉董事問：「就財富管理發展趨勢而言，金融AI理財可以取代私人理財顧問嗎？」 答：李開復表示：「目前有七○％華爾街金融交易員失去工作了，這就是人工智能和量化投資造成的。當公司有一個應用，使用大量的數據、數據運用清晰正確的標注，有一批量化交易團隊找到一批解決方案，而且是單一領域的，就能打造一個偉大的人工智能。」金融期貨證券業擁有海量的數據，數據就是資源。越高層次的量化交易，背後需要處理越多數據。量化投資的持倉時間可達到一到 二個星期，要進行一到二週的價格趨勢預測，需要處理的信息、數據會非常龐大。人工智能的金融商業化，數據比演算法重要：數據的規模和採集能力與深度學習決定了人工智能在期貨證券業的發展速度。Morgan Stanley首席歐洲經濟學家Elga Bartsch認為，在未來的十到二十年，私人理財顧問有五八％的機率被機器人替代。
