2006年，是摩根富林明集團台灣團隊，最值得驕傲的1年。在納入「摩根大通集團」(JPMorgan Chase & Co.)的5年後，摩根富林明集團在台管理資產規模，終於衝上一哥寶座。縱使8月1日總代理制大戰開打後，摩根富林明依舊以高達新台幣1436.39億元的資產規模，穩居冠軍寶座。
#@1@#在資產規模稱霸台灣之外，摩根富林明集團台灣區的基金淨申購數量與成長幅度，亦均名列集團資產管理部門的第2名，寫下輝煌紀錄。而集團資產管理部門的亞洲區總體營收，更有6成以上來自台灣。摩根富林明的台灣團隊，在集團內表現無比亮眼。台灣的投資人，因此升等為摩根富林明集團的VIP客戶。然而，2006年，卻也是摩根富林明集團台灣團隊，過去5年來挫折最多的1年。最具代表的事件有二。其一是，居然讓投資人「套」在最擅長的日本市場，使得花了上百萬捧場的投資人，氣沖沖的在說明會上拍桌怒罵。所有相關主管與基金經理人，罕見的出面拚命賠不是。其二則為，花了數百萬預算大作歐洲基金廣告，結果居然「肥水流入外人田」，幫了對手富達，自己的基金反而賣不動。這些窘境，讓摩根富林明台灣區團隊今年的心情好壞參半。一提起這2大挫折，負責投資理財相關資訊服務的摩根富林明投顧董事長胡德興，忍不住嘆氣連連，不過，他依舊不改爽朗個性，不減雄心地說：「我們還是要做第1名。」而且，還要把深植國人心中的亞洲、日本投資專家印象，扭轉為歐美投資專家。
#@1@#一提起摩根富林明，很多投資人都知道，他的前身是一樣流有外資血統的怡富資產管理公司。怡富資產管理公司是於1970年，由港商「怡和集團」與英商「富林明集團」合資成立。在負責人宋文琪打拚下，怡富不僅奠定了極佳的基礎，在亞洲與日本基金產品上，更是打遍天下無敵手。即使在2001年併入全球第2大金融控股集團「摩根大通集團」(JPMorgan Chase & Co.)旗下，並更名為「摩根富林明資產管理公司(JPMorgan Asset Management)」，投資人仍然習慣以怡富相稱，怡富亞洲與日本投資專家的刻板印象，依舊深烙在投資人的心中。「我們品牌已經打了5年，希望教育投資人正確名稱為摩根富林明，可是到了中南部，大家還是叫我們怡富。」胡德興苦笑的說。在總代理制之前，這樣的印象，對於摩根富林明來說，有加分作用，因為只要一想到亞洲基金，投資人便「自動」到摩根富林明報到。結果，一些鮮少促銷的基金產品，例如JF東協、JF印度、JF泰國等亞洲基金，通通賣得嗄嗄叫。至於主力產品日本基金的熱賣情況，就更別提了。然而，總代理制開跑後，這樣的印象，卻變成了障礙。「摩根富林明是全球性的金融集團，我們不是只會做亞洲。」胡德興以歐洲基金為例，在歐洲地區，不論是淨銷售排行還是個別基金銷售，都由摩根富林明奪冠。其中，在淨銷售排行中，今年前7月摩根富林明以35.6億美元規模，蟬聯冠軍寶座。而歐洲股票型基金銷售王，則由摩根富林明的歐洲策略價值摘下桂冠。至於摩根富林明的歐洲動力基金，若以台幣計價，今年也以近25%報酬率，高居同類型基金的第1名。可是，就算得了這麼多的第1名，台灣的投資人在買歐洲基金時，還是會憑既定印象，去買另一家的歐洲基金。努力改變品牌形象胡德興有點沮喪的說，由於歐洲基金表現頗佳，因此之前砸下數百萬元預算，大手筆的在電視與平面媒體促銷摩根富林明的歐洲基金。沒想到，品牌印象如此難改變，就算績效贏人，歐洲基金的銷售還是比預期中低很多。由於花大錢卻得不到應有的效果，公司內部已有質疑聲音。不過，胡德興認為，此時若縮手，無異讓努力付諸流水，因此堅持繼續做。甚至，決定11月時，再花上百萬元以上的預算，好好打響新引進的歐洲動力巨型企業基金及歐洲策略價值基金，非做到台灣投資人認同摩根富林明是全球投資專家不可。事實上，以總代理制實施之後百花齊放情形來看，摩根富林明產品的確需要走向全方位，而且，必須盡快補齊目前最缺乏的歐美與固定收益產品，才有機會持續維持一哥地位。因為總代理制之後，銀行與投顧通通可以來賣基金，績效排名也由過去幾家獨占鰲頭的情況，完全改觀，開始有些新引進的基金上榜，雖然銷售量不見得成正比；可是，久而久之，銷售一定會慢慢跟上績效的腳步，分食市場大餅，成為老牌業者的競爭對手。
#@1@#在摩根富林明工作了10幾年的胡德興分析，基金公司要維持競爭力，保持資產規模，一定要有核心產品與衛星產品。所謂核心產品，就是類似歐洲或債券這類績效穩健的基金，衛星產品則如波動較大的新興市場或亞洲基金，唯有產品線多又齊，才能兩者兼顧，並讓資產規模穩定成長，投資人穩健獲利。因此，今年第4季，才會一口氣引進8檔全新境外基金，其中歐美股票型基金就占了5檔，固定收益則有1檔。雖然，同時也引進了國內第1檔中東基金，可是胡德興並不打算當成主力商品來促銷。從怡富時代便以亞洲投資專家起家的摩根富林明，其實，早在高波動的亞洲市場裡，吃了不少苦頭。最新的「苦果」，便是今年上半年推出的JF絕對日本基金。這檔基金是當時5檔齊發的新日本基金中，規模最大的基金，高達130億元，不料，一進場便逢日本股市急跌，結束近1年的多頭行情，一直盤整至今。最早進場的JF絕對日本基金，受傷也最重，摩根富林明還因此破天荒舉辦全省「關懷」說明會，讓投資人出氣。胡德興嘆了口氣說：「大家對日本股市期望很高，如果是慢慢、穩穩的上去，或下跌，我們都沒事，可是急漲急跌，我們就辛苦了。」所幸，投資人對摩根富林明的品牌信任度夠，以往績效表現也稱職，加上投資服務做得好。在進行適時的危機處理後，JF絕對日本基金並未出現大贖回潮，摩根富林明也安然度過危機。不過歷經此事件後，胡德興認為，摩根富林明轉型腳步要更快，且不能只會賣基金，而是進一步成為投資人與銀行通路的夥伴，他說：「現在賣基金，專業知識很重要，不是光喊進喊出，必須做到market fresh, product fresh.（隨時提供最新的市場與產品訊息），才能具備更大的競爭力。」摩根富林明今年的行銷重點，是「永遠比趨勢早一步」。由他們戰戰兢兢的態度看來，確實正一步一步掌握趨勢，精準出牌。
