台股陷入萬六保衛戰,資金方面土洋對作,目前趨勢仍不明朗,而高股息ETF逆勢吸金,雖然整體ETF10月平均績效(含息)單月下跌2.7%,但投資人逢低買進,其中又以月配息的復華台灣科技優息(00929)最吸金,也是規模前十大(排除槓反)唯一收紅的標的。
根據Cmoney的統計,截至2023年10月31日,台灣加權報酬指數和電子類報酬指數在過去三個月分別下跌了5.2%和4.75%,然而以電子產業為主的復華台灣科技優息(00929)卻在同一時期逆勢上漲了6.5%。
00929是台股ETF規模前十大(排除槓反ETF)中唯一在這段期間維持上漲的標的。此外,該ETF自成立以來每個月穩定派息0.11元,這也吸引了更多資金湧入。在過去三個月中,該ETF的規模出現了三級跳升,從7月底的約200億元激增至10月底的954億元,增加了753億元,增長了3.75倍。
00929為何受歡迎?
00929成長幅度驚人源於受到投資人的喜愛,而這也離不開它是首檔高股息月配息ETF,配息相當穩定,過去四次穩定配息0.11元,而價格也相當適合小資族入手,再加上高殖利率,因此成為熱門ETF並不奇怪。
00929追蹤指數
00929的追蹤指數為臺灣指數公司特選臺灣上市上櫃科技優息指數,也就是他會打包好台灣電子類股,「科技」、「優息」方面績效好的個股,以上市上櫃市值前200大電子類股為母體,經流動性檢驗,考量波動度、近3年平均殖利率、近5年現金股利變異係數、長短期本益比差距、股東權益報酬等基本面指標,再依股息殖利率由高至低排序,選取排名前40名做為成分股。00929目前五大成分股為矽創(8016)、健鼎(3044)、聯發科(2454)、京元電(2449)、新普(6121),成分股每年進行一次定期審核,避免頻繁換股導致費用率過高而損及績效。
00929適合誰
有專家認為「00929」因為其選股邏輯較為寬松,給予基金經理過大的自由度。因此,它更像是一只尋求績效表現和爆發力的中小科技基金,不符合長期持股投資者追求穩定性的原則,所以較不適合「長期投資+持股」的投資者,但如果你的主要策略是短期進出,只希望在短期內盈利然後退出,那麽00929是一個值得考慮的選項。
00929合理價位
根據《鏡周刊》的報道,復華投信表示配息率即將每年分配的股息與平均股價相除,而00929每月都會分配股息,假設每個月每單位分配0.1元,如果投資者追求7%的年度配息率,通過回溯計算,可以得出以下公式:(0.1元 x 12個月) ÷ 7% 約等於17.14。換句話說,當00929的價格低於17.14元時,就能享受到7%的股息,因此17.14元以下都是適宜的購買價格。如果條件更為寬松,投資者尋求6%的年度配息率,同樣的計算方式,那麽20元以下也是適宜的購買價格。