波克夏海瑟威(Berkshire Hathaway)副董事長、股神華倫巴菲特的得力助手查理蒙格於11月28日辭世,享壽99歲,而他傳奇的一生也為人樂道,留下的金錢觀和人生智慧也為許多人帶來不同的觀點,值得細細品味。
蒙格認為智慧是一種道德責任,他的成功秘訣之一是跨領域的知識學習。即便是法學院畢業,他認為在生活和學習上取得成功,最好的辦法就是掌握多元的知識。
成功投資的要點
珍惜投資機會: 好的投資機會往往難得一遇,每個人一生可能只有兩、三次絕佳機會。關鍵在於當機會降臨時,你是否能夠巧妙掌握。
敢於冒險: 當好機會來臨時,切記要敢於冒險。這是蒙格從外曾祖父那裡學到的投資智慧。勇於下重注是抓住機會的必要手段。
慧眼識珠: 投資的秘訣在於是否能夠看到機會,並且當屬於你的大好時機出現時,你是否能夠看清,而別人卻看不懂。
投資前的基本常識
長期觀點: 投資是一場長跑,要能承受50%的價值下跌而不改變表情。
找到自己的領域優勢: 研究的公司應是你具備優勢的領域,否則就不參與。尋找擅長的領域是做好投資的關鍵。
保持樂觀: 在投資時要有足夠的心理準備,但在其他時候,可以當個愚蠢的樂觀主義者。
蒙格的投資信仰:價值投資
永恆的價值投資: 無論買什麼股票,價值投資都是以較低價格買進較高價值的股票。這種投資方式永遠不會過時。
選擇性投資: 過度分散投資並沒有太多好處。找到四個絕佳的投資機會已經相當幸運。
精選持有: 若能挑選出三支股票足以讓財富永續傳承,持有這三支就足夠了。
謹慎對待銀行股: 投資者應謹慎對待銀行股。銀行業容易自欺欺人,需要注意管理層的經營與管理能力。
反過來想,避免失敗: 逆向思考是蒙格所提倡的,同時要避免懶惰、言而無信等缺點。
學習和人生智慧
終身學習: 主張終身學習,不斷充實知識,並跨領域學習,形成思維框架。
進入能力圈: 要在某個領域出類拔萃,找到讓自己感興趣的工作,進入能力圈。
運用伍登效應: 在勤勞和進入能力圈的基礎上,伍登效應能使一個人持續進步。
反過來想,避免失敗: 逆向思考是蒙格所提倡的,同時要避免懶惰、言而無信等缺點。
使用檢查清單: 將大量知識整合成檢查清單,提高工作效率,避免犯下大錯。
蒙格強調要成為一個可靠的人,建立正確的信任關係比任何制度都更為重要。
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