美國聯準會在2023年的最後一次利率決策中宣布維持不升息，主席鮑爾的鴿派言論激勵了股債市場的齊漲，而FOMC的利率點陣圖顯示，明年可能會降息3碼。這樣的利率趨勢向下開啟了債券市場的多頭行情，債券ETF的績效回升，吸引了投資者的追進。
第一金美國10+金融債(00834B)的經理人高若慈表示，隨著聯準會升息告一段落，美國10年期公債殖利率急速下滑，跌破4%。這帶動了利率敏感度高的長期債券上漲，其中金融債等高評級債券的殖利率優於公債，更適合建立中長期投資部位。觀察今年來債券ETF的報酬率，前15名的績效皆在10%以上。值得注意的是，表現前15名的債券ETF中，有9檔是金融債，佔比高達60%。
今年來績效最佳的9檔金融債ETF，依序為00846B富邦歐洲銀行債、00724B群益投資級金融債、00778B凱基金融債20+、00842B台新美元銀行債、00773B中信優先金融債、00834B第一金金融債10+、00785B富邦金融投等債、00844B新光15年IG金融債、00786B元大10年IG銀行債。高若慈表示，大型金融機構第3季度收入呈現提升趨勢，加上金融機構受到高度監管和提撥高額保證金的影響，違約風險較低。此外，金融債還具備較高的票息優勢。
至於投資金融股是否比金融債更好？高若慈分析，各產業公司債中，金融債目前體質最佳，平均違約率僅為0.5%最低。長期來看，全球金融債指數呈現穩健上升趨勢，表現優於全球金融股指數，而且債券的波動度遠低於股票，是為穩健保守型投資者提供收益型資產的絕佳選擇。
第一金美國10+金融債ETF追蹤彭博美國10年期以上金融債券指數，其投資標的包括美國銀行、摩根大通、富國銀行、摩根史坦利、花旗集團等。根據歷史經驗，金融債在停止升息後表現較為正向。高若慈表示，一旦2024年聯準會啟動降息，債市有望進入主升段行情，因此金融債ETF的投資收益值得期待。
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