許多投資人買入ETF都是想要領息,而4月即將除息的ETF包括0052、00714、00717、00733、00904、00905、00907、00908、00909、00912、00929等,根據玩股網顯示台股ETF基金規模排行,本篇也取前三名,幫大家整理過往ETF的表現績效。
依據官網的資訊,4月除息ETF規模前五名分別是00929復華台灣科技優息1568億、0052富邦科技58.63億、00733富邦臺灣中小39.96億、00907永豐優息存股31.04億、00717富邦美國特別股30.97億。
00929
00929全名為復華台灣科技優息ETF基金,發行日期為2023年6月9日,追蹤指數為「臺灣指數公司特選臺灣上市上櫃科技優息指數」,從台灣上市上櫃電子類股中,經過市值、流動性、股價波動、股息及穩定度、長短期本益比乖離、財務等指標篩選後,再以股息殖利率擇優選取40檔成分股並配置權重,以代表台灣科技產業中具備較佳股息收益之股票組合。
00929為月配息,根據投信官網公告,上一次3月發放配息,每受益權單位預計配發0.13元,年化配息率為7.36%,期間報酬率(期間報酬率計算方式為[(本次除息日前一日淨值+前次除息金額)/前次除息前一日淨值-1]×100%。)為8.66%,00929的配息相當穩定,從2023年7月除息開始,直到12月除息,每受益權單位都是配發0.11元,年化配息率約在7%至8%左右,而從2024年1月開始,每受益權單位增加到配發0.13元,年化配息率約在7.5%至8.5%左右,至今也已經保持了三次,雖然截至完稿時還未公布4月配息金額,但依照過往紀錄來看,4月除息比較有機會維持在差不多的水準。
0052
0052全名為富邦台灣科技指數ETF基金,發行日期為2006年8月28日,追蹤指數為「臺灣資訊科技指數」,成分股之選取係以臺灣50指數及臺灣中型100指數中產業分類為「科技」之股票為投資範圍,篩選科技類別後,再依照市值的大小和流通量等,選取適合的成分股,在每年三月、六月、九月和十二月進行審核,成分股的變動會在舉行審核會議當月第三個星期五後的下一個交易日執行。
0052為年配息,近十年中有兩年沒有配發現金股利,分別在2013年和2015 年,上一次配息是在2023年4月21日除息,每單位分配4元,年化配息率為3.76%,發放日為2023年5月18日;再往前則是在2022年4月20日除息,每單位分配10.19元,年化配息率為8.5%,發放日為2022年5月24日;再上一次為2021年4月20日除息,每單位分配1.032元,年化配息率為0.8%,發放日為2021年5月24日,可以看出0052過去的配息紀錄相差較大。
00733
00733全名為富邦臺灣中小A級動能50 ETF基金,發行日期為2018年5月17日,追蹤指數為「臺灣指數公司中小型A級動能50指數」,指數編製上,除去台灣前50大市值外的個股作為採樣母體,並以alpha係數及Beta係數排序,再加以流動性標準剃除不符合的標的。本指數之成分股組成,主要涵蓋交易台灣集中市場之上市中小型股票。
00733為半年配,上一次的除息是在2023年10月19日,每單位分配1.2元,年化配息率為4.56%,發放日為2023年11月14日;更上一次的除息是在2023年4月21日,每單位分配0.114元,年化配息率為0.61%,發放日為2023年5月18日,可以看出00733過去配息金額也相差較大。
雖然目前尚未有投信公布4月除息ETF的配息金額,但投資人如果看好ETF的未來發展,也可以趁ETF在低檔時分批買入,例如近期00929連4跌(自3/20日收盤價的21.39元到截稿時間26日的收盤價20.52元),跌幅達到了4.07%,但26日的淨值為20.63元,折價0.11元。
至於價格到哪裡適合買入,則可以用公式來計算,假設以00929過往每個月每單位分配0.13元來看,如果投資者追求7%的年化配息率,那就是(0.13元 x 12個月) ÷ 7% =約等於22.28,也就是說當00929的價格低於22.28元時,就能享受到7%的股息,因此22.28元以下都是適宜的購買價格,投資人可以用自己期望的年化配息率來回推自己適合入手的價格,但ETF過去配息績效不代表未來,因此也只能用大約來回推,投資人須謹慎考慮。
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