伴隨著FOMC會議結果以及美失業率放緩的情形，讓投資人重燃對降息的希望，讓債券殖利率已來到十年高位，形成債券投資熱；中信投信於5月22日推出的中信優息投資級債（00948B），為國內首檔10元計價的債券ETF，並搭配月配息和平準金機制，不僅讓小資族更容易參與，每月配息機制亦讓投資人在資金運用上更靈活。
00948B經理人呂紹儀指出，不同於過去的債券ETF多採15元發行價，此次00948B特別設計10元發行價、每張只要1萬元，就是希望降低投資人參與門檻，而且，投資債券ETF比直接投資債券流動性更高。
00948B全名叫「中國信託15年期以上已開發市場投資級優化收益ESG美元公司債券ETF基金」，簡稱「中信優息投資級債」，基金經理人: 呂紹儀，風險報酬等級:RR2，經理費:0.30%(50億(含)以下)/0.20%(50億以上)，保管費:0.10%(50億(含)以下)/0.08%(50億~200億(含))/0.06%(200億(不含)以上)，有收益平準金制度，採取月配息方式(基金成立日起滿30日(含)後，經理公司得決定進行收益分配)，保管銀行:臺灣銀行。
00948B主打三大特色:
- 納入平準金制度，配息穩定不稀釋:納入收益平準金機制可將部分收益平準金加入該期的配息中，配息金額不會因除息前夕的大量申購而被稀釋，每月領息更穩定。
- 首檔10元計價債券ETF，存債甜甜價好入手:假設以ICE 15 年期以上已開發市場投資級優化收益ESG美元公司債券指數最新殖利率6.04%*及ETF發行面額10元估算，平均需存張數好靈活!
- 具月配息機制，優質企業完美債現
追蹤指數為:ICE 15 年期以上已開發市場投資級優化收益ESG美元公司債券指數，主打三大利多:
- 迎債好利率-存債更有感，長期殖利率「大升級」:
統計指數2016/12成立以來，投資級優化收益ESG債券指數相比一般投資級債殖利率平均優化0.5%~0.6%*，投資人可望享有升級版的債券殖利率水準!
- 迎債好時機-價格低、殖利率佳，「錢」進「長天期投等債」好時機:
美國聯準會(FED)降息計畫懸而未決，投資級優化收益ESG債券指數殖利率來到相對高水位，債券價格相對面額仍折價達14%，難得一遇，把握進場存債好時機!
- 迎債好優質-ESG增防護，「債」現穩健好實力:
ESG把關，篩出優質債。以2022/2升息循環來看，追蹤指數在升息期間報酬率跌幅小於美國投資級債指數，突顯著重ESG的企業在利率升溫階段，獲利表現可望相對穩健!
呂紹儀進一步指出，00948B主要追蹤「ICE 15年期以上已開發市場投資級優化收益ESG美元公司債券指數」，鎖定15年期以上的長天期投資級債券，且主要以已開發市場標的為主，降低投資風險。成份債券亦納入ESG篩選標準，為投資人層層把關優質標的。透過權重調整，對殖利率高的債券加碼，有機會讓債券殖利率進一步提升。
呂紹儀強調，00948B是中國信託投信首檔具「平準金機制」的債券ETF。去年以來債券ETF大受歡迎，大量投資人湧入後，累計債息常被稀釋。但有了平準金機制，當實際配息率低於參考配息率，且有稀釋配息率之虞時，可將部分收益平準金加入該期配息中，讓基金配息金額不會因除息前夕的大量申購而被稀釋，每月領息更加穩定。
(資料來源:中信投信)
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