ETF連結型基金是指將90%以上的基金資產,投資於某一檔ETF。例如「0050ETF連結型基金」,就是將超過九成以上的淨資產投資於0050,其餘資金則用於流動性較高的投資標的。這讓投資者能更輕鬆地參與ETF投資。
目前國內市場上有5檔ETF連結型基金供投資人選擇,包括元大台灣卓越50ETF連結基金(0050連結型基金)、元大台灣高股息ETF連結基金(0056連結型基金)、元大富櫃50ETF連結基金(006201連結型基金)、元大台灣高股息低波動ETF連結基金(00713連結型基金)以及元大台灣ESG永續ETF連結基金(00850連結型基金)。
ETF連結型基金 vs ETF的差別
雖然兩者名稱相似,但在理財管理上有一些重要差異。ETF連結型基金更適合每月定期定額持續買進,並創造被動收入;且ETF連結型基金申購較簡單,對投資人更友善,尤其是理財新手。
ETF連結型基金是指將90%以上的基金資產,投資於某一檔ETF。例如「0050ETF連結型基金」,就是將超過九成以上的淨資產投資於0050,其餘資金則用於流動性較高的投資標的。這讓投資者能更輕鬆地參與ETF投資。
目前國內市場上有5檔ETF連結型基金供投資人選擇,包括元大台灣卓越50ETF連結基金(0050連結型基金)、元大台灣高股息ETF連結基金(0056連結型基金)、元大富櫃50ETF連結基金(006201連結型基金)、元大台灣高股息低波動ETF連結基金(00713連結型基金)以及元大台灣ESG永續ETF連結基金(00850連結型基金)。
ETF連結型基金 vs ETF的差別
雖然兩者名稱相似,但在理財管理上有一些重要差異。ETF連結型基金更適合每月定期定額持續買進,並創造被動收入;且ETF連結型基金申購較簡單,對投資人更友善,尤其是理財新手。
申購ETF連結型基金的三大優勢
1.自由選擇「配息型」或「不配息型」
ETF 連結基金提供「配息型」與「不配息型」兩種選擇。選擇「不配息型」時,基金收益將再投入,反映在基金淨值中,讓投資者能輕鬆享受複利增長。而「配息型」則按 ETF 的配息頻率定期分配收益,更適合有現金流需求的投資者。
2.不配息型複利效果佳
對於長期投資者來說,不配息型能夠最大化複利效果。例如投資100萬元在年化報酬率8%、配息率4%的商品,在30年投資中,不配息型可累積1076萬元資產,而配息型僅330萬元資產加232萬元股息。因此,長期投資者應優先選擇不配息型。
3.無重複收取管理費
ETF 連結基金投資於ETF的部分不再額外收取管理費,避免重複收費。投資者僅需支付類似共同基金的申購、管理和保管費,因此整體投資成本相對平衡,為投資者提供更經濟的投資管道。