【理財周刊記者顏瓊真報導】富蘭克林證券投顧於6月初於網路進行「2020年理財行為調查」，發現民眾普遍存有不知道買賣時間點、沒時間研究、不知道如何挑選或不理解金融產品、害怕虧損等理財痛點，有超過七成遇市場下跌，選擇觀望甚至退場，此舉等同放棄低點蓄積投資部位的好時機。
台灣股市今年初受到新冠肺炎之影響，出現急跌走勢，但5月底、6月初又戲劇性回神反彈，走勢難以預測，影響投資步調；為深入解構國人的理財行為，富蘭克林證券投顧6/1自6/10間進行《存基金好薪安—2020年理財行為調查》。
調查結果顯示，有七成的受訪者已開始投資理財，其中直接投資股票、共同基金與台外幣定存為前三大主要途徑，問卷中進一步詢問無論有無投資經驗，自認的理財難處為何？結果顯示，理財小白認為薪水太少或資金不足是最大阻礙，而有投資經驗者，不知如何挑選與買賣時間點、沒時間研究基金或市場是三大主要困擾。
富蘭克林投顧深知民眾理財時的糾結心情，在疫情重擊市場時，便率先推出電視廣告，鼓勵投資人從過去的歷史經驗，逢低掌握「升」機，學習「持續投資不放棄」的紀律，就有機會享受「長期累積成大器」的成果，而迎接防疫新生活運動，富蘭克林更結合數位理財平台及真人投資顧問兩大強項服務，打造「存基金」的致富計畫，徹底解決民眾在理財上的痛點。
富蘭克林投顧數位發展與行銷部副總經理陳詩舜表示，民眾在投資理財過程中，情緒容易受市場走勢牽動而追高殺低，加上有時選擇困難症發作，導致機會就在搖擺之中溜走，所幸此次的問卷也觀察到，具投資經驗者，無論是否已持有基金部位，各有高達三成會傾向聽從理專或投資顧問的建議，克服挑選基金的困擾，而當市場動震盪考驗人心時，適時諮詢專家建議，對提升理財的致勝率都會有幫助。
在數位理財平台方面，開通富蘭克林國民e帳戶後，即可依個人財力選擇低門檻的定期定額或是託付給連選標的都省心的AI智能理財機器人。
而投資人熟悉的真人投資顧問與即時的專業研究分析報告，則進一步提供即時完整的投資建議，富蘭克林投顧研究部副總經理羅尤美指出，金融市場永遠存在變數，利空未消之前進場才有風險溢酬，今年的美股表現就是明顯的例子，投資人仍應持續投資，面對市場震盪等理財擔憂可以尋求（人+機）專業投資顧問服務來得到協助。
鑒於疫情為世界帶來許多改變，羅尤美建議，下半年定期定額存基金標的可把握「雙技美、變成金」兩大路線。
首先，這波疫情中，數位轉型及其相關主題受惠顯而易見，加上該產業資產負債表健康，就其長期成長潛力，類股評價面仍合理，科技產業將成為中長期最大受惠者，而當前極受注目的生技產業等美股基金有既存的人口老化題材和近期衍生的新冠肺炎疫苗研發潛力，預期「雙技美」可望續扮主流，並值得納為持續定期定額存基金的核心部位。
另外，全球央行積極印鈔，寬鬆的資金環境締造黃金產業的多頭行情；而近年來亞洲國家積極深耕於消費、科技數位化及健康醫療等新經濟產業發展，都讓人見識到亞洲成長的實力，加上ESG（環境、社會、公司治理）議題裡，深受美國經理人重視的氣候變遷題材，「變成金」三大標的，也能讓投組更完整、掌握多元機會。
