台股站穩萬七大關之上,存股族不再只專情於個股,同步帶旺台股基金熱度,規模創11年來新高,基金績效也水漲船高,也讓「存基金」成台股投資趨勢 !
台股今年以來漲勢如虹,不僅台灣加權股價指數近來突破「萬七」整數大關,台股基金連帶受惠,成為台灣存股族新寵。據投信投顧公會統計,從台股基金近三年定期定額扣款金額年增率來看,2018 年為負數,2019 年轉負為正、年增率為 25%,2020 年則大幅增加來到 47%,直到3月統計資料,台股基金(國內投資股票型)定期定額扣款金額突破新台幣25億元,創下單月歷史新高,顯示愈來愈多台灣民眾利用基金來存股,並逐漸形成趨勢。
根據投信投顧公會最新統計數據顯示,截至2021年3月台股基金 規模達3,151億元,創下近11年來新高紀錄,值得注意的是台股基金定期定額3月扣款金額25.8億元,寫下歷史新高,累計今年1~3月台股基金定期定額扣款金額達69.9億元,較去年同期大增117%,明顯高於台股基金今年3月底規模56%年增率,顯示相較於過去國人習慣短線、單筆進出的投資模式,現在已有愈來愈多人選擇以長線、分批定期定額方式投資台股。
「台股基金」顧名思義,就是以「台灣市場」為主的「股票型基金」;而在成分股中,以投資半導體產業為主、台積電占比最高的台股基金做篩選,「靠基金存股」的台股投資趨勢在今年相當明確,元大投信研究團隊分析主因有二,首先,「長線看好台股」:儘管台股已來到萬七之上,但不論從經濟數據、產業基本面、資金流向等各面向皆可為台股帶來支撐,近來台股大盤更是屢屢突破新高,更讓投資人對台股深具信心,與其擔心點位、錯過進場時機,投資人更傾向以定期定額方式分批投入,不必擔憂因此錯過台股成長契機。
其次,「台股基金市場劃時代改變」:隨著市場發展,基金商品也愈發多元,進而促進整體基金市場向前推進,尤其去年公募基金龍頭-元大投信特別針對退休族群量身打造的退休金融商品「元大台灣高股息優質龍頭基金」,模擬退休後的現金流需求,規劃每月配息與年終配息機制,更是吸引存股族目光,不論是定期定額扣款人數或扣款金額均雙雙增長,今年以來增幅便分別達到46%與82%。
資料來源:投信投顧公會,元大投信整理。2021年3月,幣別為新台幣。
註:台股基金採國內投資股票型,基金規模為季底數據,定期定額扣款金額為1~3月累計。