致力於協助投資人做出理性投資決策的聯博投信與台灣大學合作開發一套結合行為金融學、認知心理學與AI機器學習等技術的「投資行為測驗遊戲」，並進行「台灣投資人行為大調查」實測，結果顯示臺灣投資人行為指數為57分，位於「中立偏理性」的及格邊緣，該分數指出，臺灣投資人的投資決策仍偏保守。
調查形式以沈浸互動遊戲取代傳統的問卷
聯博投信攜手台灣大學心理學系黃從仁副教授，合作發展出沈浸式調查工具，並針對1,100位20歲以上具有投資經驗台灣投資人進行實測。聯博投信執行副總經理鞏俊誠表示，此次的投資人行為大調查有別於傳統的問卷形式，以沈浸互動遊戲，打造線上測驗工具，揭開臺灣投資人行為全貌，進而協助找出行為盲點，以助穩健理財。
由黃從仁帶領台大團隊研發的線上測驗中，共找出臺灣投資人具有6種截然不同的投資個性，且根據大調查結果發現，臺灣投資人的個性分佈平均，分別是慢熱型投資人19%，守舊型投資人15%、直覺型投資人17%、從眾型投資人15%、分析型投資人17%，以及審慎型投資人17%。
女性投資行為保守，男性對損失敏感
進一步的人口交叉分析中指出，台灣男性投資個性相對理性沈穩，女性則較容易受趨避情緒或他人意見影響。而以12種行為特徵分析來看，男性較能快速掌握新事物的遊戲規則、做決策後較不容易後悔、對損失較為敏感，且短視近利。反觀女性的投資行為相對保守，也比較趨避風險。
此外，在年齡差異方面，20-29歲的年輕人比較缺乏耐心或經驗，為直覺性投資人。30-39歲壯年族群相對重視理性分析，多為審慎行投資人。50歲以上的年長者則可能因認知能力逐漸衰退或自認已有投資經驗，比較不會積極探索相關資訊，偏好投資自己熟悉的產品或追隨他人投資選擇。
聯博投信協助投資人克服情緒影響投資決策
聯博投信董事長翁振國指出，根據內政部公布「109年簡易生命表」，國人的平均壽命為81.3歲，其中男性78.1歲、女性84.7歲，皆創歷年新高，臺灣投資人即將面臨歷時更長的退休生活。
為此，提供投資人三大建議，協助投資人克服情緒影響投資決策。一、積極投資、擴大資金基礎，退休仍應維持保守投資。二、善用多元配置，尋求多元專業資訊。三、藉助工具認識自身投資個性，截長補短。
翁振國指出，「聯博投信陪伴臺灣投資人20年，這次與臺灣大學合作，一方面希望能協助投資人更有效率的規劃長期投資計畫外，另一方面也能協助理財顧問深入了解投資人的行為模式，促進雙方的溝通效率，進而在未來提供更好的服務」，並表示一直以來，聯博投信積極與頂尖的學術機構進行產學合作，自2019年開始，集團與美國哥倫比亞大學的氣候科學家進行產學合作，以氣候風險與投資報酬為主軸，協助全球各地投資專才認識「氣候科學與投資組合風險」，為永續投資盡一己之力。
