早期基金市場相較股市較不受到投資人青睞,要購買基金只能到投信公司;隨著基金公司越來越興盛,到銀行通路也買得到基金,這幾年隨著網路的發達,陸續有業者投入基金平台的運作,為了搶奪這塊市場大餅,各家業者紛紛以不同訴求塑造平台優勢,例如基富通推出指定基金單筆申購0手續費及股票定期定額終身一折,好好證劵更是祭出「一次定終身優惠」0 元手續費優惠方案,鎖定以往習慣在銀行申購基金的投資人。
繼基富通、鉅亨買基金、中租基金平台,去年11月好好證券也加入基金平台競爭行列,只是明明拿的是券商執照,卻以基金申購、交換平台當噱頭的好好證劵平台,究竟其和坊間同樣銷售的主流基金平台又有何差異?好好證券營運總監王克瑞表示,好好證券是台灣首家由金融科技新創公司轉型為證券商,以「投資本該如此簡單」為口號,成為全台第一家「源自金融科技的證券商」,專營基金網路券商路線,讓基金交易除了傳統基金申購、贖回方式外,還可以用次級市場交易平台,交換成功當日即可拿到錢,讓投資人透過「基金交換」機制,類似股票交易模式當天完成,等於申贖、交換兩種機制自由選擇的交易模式,獨家「基金交換」服務是指投資人彼此間可交易基金,經媒合成交後,約2秒鐘就能拿到錢或基金。
好好證劵源自金融科技的網路券商,金融創新經主管機關金融監理沙盒驗證,創業成員為金融實務出身,以拼命心態經營,解決基金交易的痛點,王克瑞提到,基金交易日趨盛行的今天,基金績效高低及基金交易時間雖是重要課題,如何降低交易成本也是門功課,需從使用者體驗、費用門檻、甚至於客戶的資產安全,都需規劃適切的應對方案。
萬物齊漲年代,投資也要會精打細算,國內最大線上基金平台基富通以超過21萬的客戶數穩居領頭羊,為了延續定期定額、正確基金理財方式的推廣,其基金平台提供各種申購優惠,包括國人最愛的配息、債券、平衡基金都提供全年單筆申購0手續費優惠,且配息基金舉凡有配息級別,即可享有全級別都0申購手續費,定期定額部分也提供投資人全年度申購股票基金終身1折優惠。
有別於現行的市場慣例,好好證不玩酷碰券、紅利點數或折抵促銷,所有用戶一律「先買後付」;先買指的是申購基金當下零手續費,只有贖回時才收0.3%平台服務費,若贖回時該基金總報酬率為負,也就是賠錢或套牢,連0.3%平台服務費也不用付。
王克瑞進一步解釋,過去台灣的基金投資人,因為可申購管道有限,大多在銀行交易,銀行的財富管理信託帳戶,除了必須支付最高3%申購手續費,每年還必須支付0.2%~0.4%的信託保管費,近幾年越來越多人選擇到基金平台開戶,基金平台常常會推出許多活動,但是投資人雖免支付信託保管費,但大部分交易還是必須支付折數不一的申購手續費,或被迫接受條件不同的免手續費辦法,目前市面上大部分交易都要收取申購手續費,但卻都是有條件式,例如債券和平衡型基金、配息基金或指定股票基金的免收手續費,所以投資人看到相關廣告要特別留意。
為了因應投資人節省交易成本的考量,好好證劵平台推出投資人只要在4月30日之前,開戶成功、完成任何一檔基金的定期定額,未來在好好證券平台上申購單筆交易或定期定額,都可享有無條件基金0手續費的優惠,稱為「一次定終身」優惠。