2021年12月3日,滙豐集團宣布滙豐中華投信總經理由焦訢接任。而這也是繼當年進入金融業的第一份工作滙豐銀行之後,職場人生有一半都在外資金融圈的她,繞了一圈再度回到滙豐集團。
個子嬌小、聲音輕柔甜美的焦訢,乍看是個柔弱女子;但一開口說話立刻會被他宏亮的聲音所吸引,事實上,20多年的職涯,不論是公關、飯店業到投資銀行,再進入基金業,她是個行事果斷,精於研判趨勢並掌握機會,勇於面對自身的不足並接受挑戰的女強人,讓她不管在哪個職位上都能駕馭,並且讓自己更加茁壯。
大半生在金融圈與數字為主的焦訢,其實並非是金融科班出身,卻在各種因緣際會下,求學時最怕數學和英文,卻陰錯陽差下被滙豐銀行延攬,從此踏入門檻甚高的金融業,最後還一路進入門檻更高的投資銀行領域,焦訢以積極的態度與專業的服務,加上憑藉著不服輸的個性,從此與外商金融產業及數字為伍。
面對2021年基金業起伏更迭,提高資產管理競爭力是各家基金公司的策略重點,而焦訢跟基金的連結性,在於她在2014年加入瑞銀投信前,擔任業務團隊主管,她在開發公司產品通路和海外私人基金和代操業務方面扮演關鍵的角色。
焦訢曾任職於香港利昂達證券公司(Leonteq Securities )負責台灣區業務;在此之前,她曾任香港EFG Financial Products的台灣區主管與RBS Global Markets 衍生性商品業務團隊的台灣區主管;2017年1月任命焦訢擔任台灣區資產管理業務負責人,同時也接任瑞銀投信總經理職務,主導了瑞銀境內生技基金的成立上市。
大學念中文,因此讓她對於歷史有了深刻的研讀,一路走來身為職場女強的人的她,問她有沒崇拜的歷史人物,她笑說,「北魏孝文帝的祖母馮太后。」焦訢進一步解釋,很多人會覺得武則天,但她覺得爭議性太高也太霸氣,她認為,馮太后相對溫和一些。
翻開馮太后的歷史,馮太后對鮮卑人建立的北魏朝廷進行一系列中央集權化的改革,其孫北魏孝文帝朝更加發揚光大,史稱孝文帝改革,她徹底將北魏的漢化推向巔峰,攝政期間革除相當多朝政亂象和貴族圈地行為,政策影響力陸續擴及後續所有朝代。
焦訢不諱言她欣賞馮太后的改革魄力,焦訢接任滙豐中華投信總座100天,如她所說的要實施「百日維新」,馬上開啟跟公司「要錢、要人、要表現」的積極動作,她表示,雖然很多時間她都在國外工作,但土生土長的她,一直希望讓國際看到台灣的重要性,持續看好台灣基金業有很棒的機會,自2021年底接掌滙豐中華投信後,她對於滙豐集團看好滙豐中華投信的策略著墨更加深刻,提出「3C管理思維」,以「深耕台灣、永續發展、銜接國際、讓投資人受益」為目標。
首先,重視亞洲市場,從她第一份金融業工作就是在滙豐銀行,所以她很認同滙豐集團的文化及理念,焦訢指出,深耕在地市場是滙豐中華投信對台灣的承諾,自從接掌滙豐中華投信總經理職務後,焦訢即著手進行員額的擴編,預計今年將增添五名高階專業人員(含投資組合經理、專案經理、業務主管等);除此之外,焦訢亦積極向集團爭取資源,擴大對台灣的投資,無論是人才培訓、金融教育、投資研究、產品、風控或交易等,將持續深耕與下功夫,在投注更多集團資源下,進而將台灣市場的業務做廣、做深、做大。
再者,滙豐集團在亞洲挑出中國、印度及台灣三個國家,看好台灣地區性及獨特性,Funtion集中給當地CEO去整合資產,焦訢表示,在後疫情時代,地緣政治紛亂之際,面對外在環境的變動,要運用3C (Courage勇氣、Collaboration合作、Credibility信賴)的思維來經營資產管理業,面對異常波動的市場,要具有接受挑戰的勇氣,並與跨國團隊合作,讓滙豐中華投信成為永續經營值得信賴的基金公司。
最後是,ESG達到全球化,她提到,在永續投資方面,滙豐中華投信2020年即推出全台首檔低碳債券基金,目前滙豐中華投信總代理的23檔盧森堡系列基金中,已有8檔符合永續金融揭露規範(SFDR)的第八條規範(Article8)產品,另有15檔現為符合第六條規範(Article6)的基金,將積極申請核准轉型為第八條規範的產品,以符合國際永續投資準則。
而境內基金發展永續投資商品也不遑多讓,滙豐中華投信除於2021年發行滙豐ESG永續多元資產組合基金,未來,也將在其他相關永續健康(Sustainable Healthcare)、淨零排碳(Net Zero)、社會責任(Social Responsibility)等概念著墨,讓投資人關注的「自然、人類和社會資本」等永續主題,都可以藉由這些商品投資來參與這個趨勢。