近年來香港逐漸轉型為中國的離岸金融中心，想要跨國經營的金融科技公司轉而將亞洲總部轉向設在新加坡，似乎有新加坡即將取代香港成為亞洲最重要的金融科技中心的跡象，如此現象讓香港金融業高度緊張，一直以香港為最主要業務基地的滙豐集團訴求轉型，四月宣布將環球私人銀行整合至財富管理及個人金融事業處，希望運用集團的資源綜效，預期在2025年將全球資產管理規模提升4兆美元。
以往民眾對於私人銀行 (Private Banking) 這個名詞就是為了高收入水平或龐大資產的高淨值個人提供投資、管理資產和提供其他金融服務，除了市場上一般的金融商品，私人銀行也能提供較為獨特的投資機會、稅務諮詢，或是禮賓型服務給這些高資產淨值客戶，扮演著全球富豪家族或高資產淨值客戶的財富管家角色。
在台灣的高階財富管理市場可分成三種類型：國際私人銀行、外商銀行私人理財及本土銀行高端，滙豐銀行為了搶佔高資產客群市佔率，重新定位環球私人銀行屬性，除了門檻從500萬美元降至200萬美元，期許在台灣高階財富管理市場中，成為唯一為高資產客戶推出數位服務的私人銀行，客戶不僅可持續享有客戶經理的專屬理財諮詢服務，還可透過網路銀行與手機行動銀行等數位通路，隨時隨地管理資產或進行投資。
對此滙豐銀行財富管理暨個人金融事業處副總經理葉清玉表示，滙豐銀行不斷強化提供予客戶的金融解決方案，以滿足不同客群的多元理財需求，且觀察到這兩年即便受到疫情影響，台灣的新富階層與財富總額仍在不斷上升，因此為環球私人銀行的高資產客戶增加數位金融通路，讓他們也能享有其他個人金融客戶的服務。
滙豐銀私人銀行負責人陳怡婷指出，集團重新整合高階私人銀行客戶，是希望未來可以全面性的服務，完成環球私人銀行整合至財管與個金事業處後，將可結合零售金融數位實力，提供頂尖客群全球性一站式金融服務。而滙豐銀行財富管理暨個人金融事業處資深副總裁曾詩如提到，會針對資產等級客群提供不同的投資組合，分別為：
一.運籌理財One能戶（One） – 無開戶門檻且無帳管費，功能超One能，從日常金融到投資規劃，One能戶E戶包辦，服務資產新台幣300萬元以下的客群，投資規劃包括股票、債劵、共同基金及保險等商品。
二.卓越理財（Premier）– 服務資產規模達新台幣300萬元以上到200萬美金的富裕客群，由客戶經理提供全家同享的理財建議，並運用結構債商品、透過追蹤S&P500指數的商品特斯拉等美股。
三.環球私人銀行（Global Private Banking） – 瞄準資產規模達美金200萬元以上的高資產客戶，是滙豐財富管理及個人金融頂級客層，由客戶經理及投資專家共同為客戶打造最適合的投資方案，除了一般常見的投資標的，通過私人銀行服務，高資產淨值客戶可以接觸許多一般投資人無法投資的股票與債券，獲得優先申購 IPO或是投資一些私人公司、私募股權和對沖基金等另類投資機會，另外客戶也可透過線上數位平台享受集團完整的金融產品與服務。
受惠於亞洲地區過去十多年經濟成長及活躍的資本市場快速，高淨值人數不斷攀升，資產規模也日益成長，加上面對全球經濟的複雜多變，金融市場不確定性提升，當財富達到一定規模，一般的投資管理方式已不足以應付資產的保全與增長，唯有量身訂做，透過全方位的規劃與管理，才能達成長遠的資產保全與傳承目標，對此匯豐銀行財富管理暨個人金融事業處資深副總裁瞿怡誠從保險角度提到，透過利率變動型保險規劃傳承概念，其具有壽險保障與累積資產的功能，宣告利率會跟著市場投資環境佳、保險公司資金運用更有效益等因素而調高，連帶讓保單價值準備金累積變快，這筆錢可以照顧被保險人自己或是指定的受益人，可以說是一種進可攻、退可守的多功能保單。
瞿怡誠提到，運用保單規劃「預留稅源」當作遺產稅繳納金，就是預先留下一筆資金讓子女拿去繳清遺產稅負，換句話說，預留稅源不是為了繳稅，而是為了解決假如子女沒有現金繳內遺產稅，就可透過保險理賠金的「預留稅源」做處理，預留稅源表面上是在處理遺產稅，其實真正解決的並不是遺產稅本身。
葉清玉進一步說明，透過此全新的整合架構下，集團預計全球資產管理規模得以在2025年前大幅增加4兆美元。
