高通膨來臨，要如何因應「萬物皆漲但薪水不漲」？投資人除了看緊荷包節流外，透過金融機構協助進行理財規劃也是開源渠道之一。2022年美國啟動升息，在升息周期下相對讓金融股受惠，但因政治等不可抗因素，上半年台股重挫，也讓許多喜愛配息及存股的投資人，紛紛導向以金融股為主的投資工具，加上考量稅負因素，坊間紛紛推出鎖定全球化金融相關的ETF，讓投資人多了一項投資選擇。
另外，為壓抑不斷升高的通膨，美國聯準會維持快速升息腳步，這使得美國10年期公債殖利率維持在3％左右，信用債市普遍承壓，但隨著通膨終將觸頂回落、央行持續貨幣緊縮，將推升實質利率走揚，中信特選金融ETF（00917）經理人葉松炫表示，在實質利率逐步轉正的環境下，正是布局金融股的絕佳時機。
根據波士頓諮詢公司（BCG）2022年全球資產管理市場規模報告指出，全球資產管理規模持續增長，過去19年增幅達26％至112.3兆美元，更預測2026年將達到149兆美元。中信投信表示，管理規模成長可見投資人相信專業，由其協助操作資產中信特選金融ETF（00917）看準相關需求成長，投資部位納入代表性資管公司，已於8月18日獲准成立，將於8月26日上市。
中信特選金融ETF（00917）是以金融導向，追蹤指數是以ICE FactSET特選金融及數據指數，每季調整指數，聚焦在全球金融體系中具領導地位的交易所、資產管理公司、銀行及證券商、金融數據及分析公司等四大類別表現，其中銀行及劵商產業佔50.3％、交易所占16.9％、金融數據及分析佔17.1％以及資產管理公司佔15.7％，這些行業大方向歸類為金融，但營業內容卻不盡相同，而且有些類別在台灣是沒有上市，例如交易所。
葉松炫形容，國外所稱的資產管理公司，即為台灣的投信業，就是基金公司，營收來源圍規模乘以經理費，規模隨著時間會不斷壯大，只要有營業就有收入，資產管理營收穩定，也不會像科技公司遇到研發失敗，進而影響股價。
葉松炫表示，資產管理公司是金融市場產品發行主導者，發行產品囊括私募、主動基金、ETF、全權委託、REITs等，由一般投資人和機構法人遞交管理費給資產管理公司，中信特選金融ETF（00917）成分股納入的資產管理公司有貝萊德（BlackRock）、黑石（Blackstone）、普徠仕（T. Rowe Price）、景順（Invesco）、富蘭克林（Franklin）等。
葉松炫指出，中信特選金融ETF（00917）前十大成分股之一的貝萊德，是全球規模最大的資產管理集團，也是全球第一大ETF發行公司，近幾年來ETF規模不斷成長，對其營收貢獻度勢必會明顯增加；黑石總資產管理規模達9155億美元，為全球最大私募基金公司，業務營收比重逾半數在房地產基金（57％），其次依序為私募股權（26％）、避險基金解決方案（12％）和信貸業務（5％）。
該檔ETF的投資區域75％位於世界金融中心美國、15％在歐洲，其餘的在香港，這也是其主打特色之一，但也由於是全球市場型ETF，所以管理費相對國內而言較高，一般內扣費用股票型ETF大約落在0.4％～1.0％左右，債券型則是落在0.15％～0.4％左右。中信特選金融ETF的經理費為0.9％，保管費皆為0.2％，加總起來分別為1.1％，成份股皆為50檔，而且都屬於年配。
全球資產管理規模持續增長
資料來源：BCG Global Asset Management Market Sizing 2022、中國信託投信整理，2022/5。
