看準數位原生世代對於個人資產與保障配置的高度自主需求，國泰金控兩大子公司國泰人壽與國泰世華銀行聯手推出兼顧「儲蓄」與「保障」的跨界金融服務「利即保」，首創將定存利息轉換為一年期意外壽險，首創將定存利息轉換為意外身故及實支實付傷害醫療保障，因創新商業模式，除取得業務試辦許可外，並已將利息轉換成保障權益的機制取得我國發明專利，透過此計畫，讓期待穩健理財的客戶，也能享有彈性靈活的保險加值方案。
國泰集團透過訪談發現，數位原生世代偏好穩健保守的理財方式，雖然有保險意識，卻受限於三大難題「條目複雜、風險遙遠、保費沉重」。國泰世華銀行總經理李偉正表示，目前銀行的網銀客戶有600萬人，等於全台平均每四人就有一位是國泰世華銀的網銀客戶，且每月有3,000萬人的流量，年齡層約在25～49歲占大多數，約占了四成比例，且大都是小資族，定存比率不到10％。
國泰人壽總經理劉上旗表示，希望透過國泰世華網銀客戶及APP的客群，以及26000名業務員，一起將民眾的保險意識啟發，目前網銀600萬名客戶中，2/3客戶跟國泰人壽是重疊，國壽客戶群比銀行多，但數位原住民比率就比較少，透過這次合作，除了讓他們用銅板價就可以獲得意外險保障，也將網銀客群的定存比率拉高。
劉上旗進一步表示，國壽網路投保最困難的地方，就在最得客戶財務數字，透過銀行定存客戶其金流是清楚，且也了解客戶的經濟狀況，例如存款、貸款、每月信用卡刷卡額度等財務資料都有，大大提高核保率。
「利即保」依照數位族群的理財行為建構生活保障，可彈性選擇「定存金額」及「利息轉換保障比例」，每年定存1.5萬元起就能享有10萬元的一般意外身故保障；定存7萬元可享有一般意外身故20萬元加上實支實付傷害醫療2萬元的保障。更聰明的是，可依日常習慣，設定常用的交通方式，包括開車、騎機車/自行車、行人(遭車輛碰撞)/搭乘大眾運輸，如因該類設定之交通方式發生特定意外事故時，可享有保額150％的保障。申辦和理賠有任何問題，除了可以直接寄到公司或打理賠專線，立即對接真人電話客服，解決各項疑難雜症。
銀行網銀客戶可自由選擇定存的金額、要用多少利息買意外險保障，且自由設定交通方式增加保障。意外險若職業類別為第一類、第二類族群都可投保，舉例來說，第一類，20～49歲，保額10萬元，每月保費只要7元，第二類，20-49歲，每月保費9元；目前以銀行利率1.165％，每年定存1.5萬元起，換算下來就能有10萬元的保障；只要有定存，就會自動續保，即使後來沒有定存，一旦投保還是享有續保的資格。
國泰金控資深副總孫至德表示，國泰金控希望更有效地彙整集團資源，打造無斷點的跨界金融服務，為客戶帶來簡單流暢的數位體驗。「利即保」仰賴國泰人壽與國泰世華銀行跨公司、跨部門協力完成，從商業模式的開發、數據風控的導入、跨域專屬真人客服的整合，還有透過網銀認證約定數位授權扣款等突破，是國泰實現集團跨界金融整合的實例。未來，還會有更多結合消費、儲蓄、理財、保險與投資等跨界金融服務。
