兩岸交流往來頻仍，台灣金融產業較大陸成熟，吸引大陸產官學界來台取經，對岸也表達深化合作的意願。第13屆京台科技論壇在台灣盛大舉行，由於兩岸金融合作愈來愈重要，去(2009)年首度將金融議題納入論壇，今(2010)年由北京市金融工作局黨組書記霍學文領軍，率領多達80位產官學界的專業人士，與台灣金融業互相交換經驗以及心得，相互交流，霍學文直言，希望借重台灣的經驗，提升北京成為世界級的金融中心，目標影響全球金融體系，不難看出中國想在各產業均具領導地位的野心。霍學文表示，中國政府希望擴大人民幣境外業務範圍，認為兩岸可藉由人民幣建構平台，共同合作投資新興產業、綠色環保、金融產業等，他表示，由於這些產業均需要資金的挹注才能成長茁壯，強調金融業將是支撐中國產業發展的重要命脈，而台灣金融業經歷過大風大浪，在風險管理、從業人才均具有優勢，認為雙方可達到互補，「大陸強項是做大，台灣是做精」，台灣在財富管理與中小企業融資經驗，均是大陸業者學習對象。平安保險 靠台灣人才壯大北京市為中國的首都，同時也是重要的金融機關重鎮，北京金融工作局副局長粟志綱表示，多家大型金融機構將總部設立在北京，北京市占金融業資產高達60％，極具重要地位，金融工作局目標將提升首都的金融體系，金融產品朝創新發展，並向外輻射，提升對國際金融體系的影響力度，霍學文亦表示，北京將發展成為多層次的金融體系，不僅是在銀行業，還包含保險、證券、投資基金以及民間投資，因此本次訪台，不光是與銀行業者接觸，也與保險、證券、創投基金交流、請益。中國平安保險早在2002年即啟動「龍騰計畫」，吸引台灣保險業務人才登陸發展，公司在台灣從業人員所帶進的「Know how」，一路成長茁壯，因為台灣金融人員嫻熟保險業務，不僅是銷售技巧，包含保單的規劃也極具水準，因此，平安保險後續又開出極為優渥的價碼，向台灣保險人員招手，而平安保險在習得保險技巧後快速成長，目前已成為中國第2大保險公司，市占率僅次於中國人壽。中國除了保險業是借重台灣人才，才能快速成長茁壯外，信用卡等消金業務也是在台灣從業人員西進下，才能得以開拓市場，吸引客戶使用信用卡等消金業務。隨著對岸金融業者的成長，對於向台灣同業學習的重點轉為中小企業融資，以及財富管理業務，其中的轉變，也可嗅出中國經濟後續將如2、30年前的台灣，人民想要自己當老闆，自行創業，使得中小企業逐漸冒出頭，另外，隨著經濟的成長，人民對於財富管理的需求也會增加。雖然中國金融業未來將有更多的成長空間，但以兩岸金融開放程度觀察，其實台資業者受惠仍屬有限，中信銀法人金融部執行長陳佳文表示，依對岸金融法規，台資銀行登陸第1年僅能從事外幣存放款業務，而由於目前全球貨幣以人民幣漲相最佳，預料將抑制銀行客戶將人民幣轉為外幣存入的意願，認為台資銀行登陸後仍有一場硬仗要打。陸資銀行 進步神速另外，陳佳文建議台灣應向對岸爭取設立子行，他表示，依目前規定台資銀行僅能設立分行，如此台資銀行便無法藉由子行迅速拓點，業務將受到限縮，且同家銀行的登陸分行年資是重新計算，例如中國信託在北京設分行滿1年，但另一家分行登陸年資必須重新計算，不能直接算已滿一年，台資銀行登陸發展勢必將受到限制。陳佳文表示，近10年中國銀行業者進步神速，他指出，10年前曾與中國招商銀行有往來，當時招商銀行資產與中信銀相當，獲利遠遜於中信銀，當時中信銀一年獲利新幣100億元台幣，而招銀獲利為10億人民幣，獲利僅為中信銀的一半，但在台灣金融人員西進，招銀開始擴展信用卡業務，獲利逐年成長，現在招銀資產為中信銀的7倍大，獲利為中信銀的5倍。大陸不僅在金融機構快速強壯，今年更是私募股權以及創投基金發展成長年，京城企業協會會長衣錫群表示，累計前3季全市場募集金額達284億美元，其中，私募基金募集金額達212億美元，創投基金則為71億美元，市場資金熱絡，前3季已達去(2009)年全年水準。民間投資過熱 潛藏風險隨著人均薪資的提升，民間資金豐沛，不停地尋找投資標的，對此，衣錫群不諱言地表示，中國投資熱度太過頭，市場風險被拉高，逼得政府加強監管力度，認為也許經過一次教訓後讓市場冷卻也不是件壞事。相較於中國對於私募、創投基金的正面評價，台灣併購與私募股權協會理事長黃齊元為台灣的私募基金叫屈，認為台灣由於過去不好的經驗，將私募基金妖魔化，他強調，私募基金對企業的成長是有幫助的。本次中國股權投資基金副會長何小鋒也一同來台，向台灣私募與創投基金相互交流，互換心得與意見。
