超高淨值投資人對於合理的風險水平、獲取超額收益及合規節稅而言，金融資產投資配置會成為很重要的決策。資產配置它是一門科學亦是一門藝術，一旦涉及投資心理偏差、風險承受能力、多代傳承和稅等因素，資產配置投資決策就會成為超高淨值投資人的重點關注所在。金融期貨設置成資產配置投資組合的好處就是在做風險管理，它在大多數的金融市場環境下可保護投資績效。【讀友提問】華圓台商張董問：「上海漲融公司面對超高淨值投資人的金融AI理財，如何做好資產配置及其風險控管呢？」 答：做此題回應之前，先說就超高淨值投資人在進行資產配置，其過程中存在法律規章的限制，現有法律規範的工具，比如信託管理，它是根據特殊指導原則來管理資產配置的現金流。在信託中管理得好，對最終資產配置有很大的影響。超高淨值投資人在資產配置中要考慮的問題有：投資報酬、收入增長、優化稅賦及其他目的，比如：傳承保全財富、創建家族辦公室。上海漲融公司為超高淨值投資人研發的金融AI理財方式係通過資產配置：金融期貨各品種、個股期權各品種、不同的期貨合約、期權合約等多種組合、多種策略投資模型，優化風控機制。換言之，就系統風控視角，要進行資產配置，金融期貨品種、個股期權也要進行品種、合約…等配置；經由數據採擷、人工智能和機器深度學習三者，通過資產配置多品種組合、多種策略投資模型，讓系統風險的風控效果最優化。上海漲融公司面對超高淨值投資人的金融AI理財收益目標採穩健原則，以商品期貨AI管理型為例，年均收益目標四○％，年度回撤風控在負一○％以內，這是超高淨值投資人能忍受的風險程度。
