八月的美國銀行股跌得挺慘的，截至8月15日為止美國金融指數連跌三周，達-6.58%跌幅，今年僅次於三月的-8.48%跌幅，三月那次是矽谷銀行倒閉引發市場對於中小型銀行的流動性風險疑慮，這次是信評降級風波，月初惠譽調降美國3A信用評級，接著穆迪下調十家美國中小型銀行評級，惠譽指出美國銀行業整體評級面臨下調風險，不排除將評級由目前AA-降一級至A+，由於個別銀行評級不能高於其行業，因此美國最大兩家銀行摩根大通和美國銀行將會被降評級，兩家銀行聞訊股價分別下跌-2.55%、-3.2%。
湊巧的是，中國8月15日破天荒的一日兩次降息，就在公布七月失業率的前後，市場的焦點擺在中國統計局未公布青年的失業率，依照過去的經驗，該公布而未公布的數據，都很不好，又加上人民銀行一日兩次降息，更是落實了市場的擔憂─代誌很大條。
中國現在是屋漏偏逢連夜雨，恒大兩年虧2.5兆台幣與碧桂園的兩筆美元債券違約，讓市場的焦點從中國陷入通縮疑慮與消費降級，轉移到今年底之前還有沒有比恒大、碧桂園更大咖的企業爆雷？中國官方何時才會出手救市？
從現在來看，第一季財報期間悶不作聲，半年報期間降息，估計財政救市政策可能在第三季財報期間才會出手，換言之，從中元節到中秋節，應該會不斷有來自中國的經濟利空訊息擾盤，情況有點類似2018年。
媒體拋出中國面臨雷曼時刻的議題，金管會緊急清查金融業踩雷狀況，8月10日指出，初步了解金融業曝險約3.06億元，國人投資64檔基金曝險17億元，所以金融股又成為拋售的重點，八月份截至16日為止共跌-4.02%，連帶水泥、玻璃、鋼鐵、塑化等原物料股也跟著跌，跌勢甚至擴大到汽車、觀光餐飲等受到中國影響的產業，簡單說就是非電子股除了營建之外都處在修正。
不過電子股也好不到哪去，至少光電族群就挺弱的，好在，9月6日即將在台灣召開國際半導體展，邀請台積電、輝達、思科、微軟、三星、華碩等專家分享全球半導體產業趨勢變化。
雖然黃仁勳再次來台灣的機會不高，但五月底的台北電腦展讓電腦族群大漲一波，這次國際半導體展會推升持續去庫存的半導體上漲？還是被AI訂單追著跑的電腦族群呢？
台股長期以來只有台積電、鴻海與聯發科坐穩兆元市值俱樂部，8月16日廣達收盤第四次站上兆元市值，與第三名的聯發科市值僅差592.5億元，一根漲停板的範圍內，換句話說，如果廣達擠下聯發科，代表科技業正式從智慧型手機交棒給人工智慧，而相信以廣達與輝達在六年前不被看好的情況下投入AI研發，這份企圖心應該不會甘心於做代工業的老二，輝達8月23日的第二季財報很有可能就是廣達挑戰鴻海1兆4625.5億元市值的關鍵。
廣達在8月11日法說會上修資本支出，一家亞系外資調高評等至買進，四家外資在8月13-14日的最新報告中調高目標價，落在240~340元，以8月16日收盤價270元來看，只剩亞系外資的340元可參考。該亞系外資強調，廣達AI伺服器產品從第四季增溫，明後年強勁獲利將來自AI伺服器及電動車事業，重申「買進」評等。
目前投資人對台AI股還很理智
根據FactSet最新調查，共十八位分析師，對廣達做出2023年EPS預估：中位數由8.11元下修至8.07元，其中最高估值10.66元，最低估值7.24元，預估目標價為222元。
根據上述，多數分析師給廣達的本益比落在20.88-30.66倍，而340元的目標價是31.89-46.96倍本益比，跟滬深股市的AI股或輝達的本益比來比較，顯然分析師與投資人對台股的AI都還很理智，戒慎恐懼的盯著後續的發展，至於最後結果會不會如緯創的林憲銘說的：「台灣的ICT產業被低估」，慢慢看下去就知道了。
