設立家族辦公室九大重點工作
【讀友提問】杭州台商Teddy劉董問:「家族辦公室的設立應考量什麼工作呢?」
答:由於每個家族的具體需求和面臨的問題不同,設立家族辦公室時通常很難完全複製別人的成功案例,只能在對本家族情況全面、充分了解的基礎上,探索適合自身的完整解決方案。至於設立家族辦公室時要進行的工作,茲列舉供參考:
1.明確家族財富的受益者,繪製家族成員關係圖譜。
2.確立家族財富管理傳承的目的和目標、家族治理原則、家族文化等,建立家族共識機制。
3.梳理家族產業,確定家辦須負責或提供的業務和服務範圍。
4.確立家族財富管理是以實現家族財富的保值還是增值為主要目的。
5.是由內部團隊履行職能還是採外包服務,選擇適合家辦的營運模式,以降低家辦營運成本。
6.確定家族辦公室的創始人及具備相關能力與應承擔的責任。
7.基於家族資產主要所在地及全球稅務籌劃,確定家族辦公室的選址。
8.基於稅務籌劃、風險隔離、成本控制及管理營運的便利性..等考量,選擇適合的法律形式或法律工具,搭建適當的法律架構。
9.制定家辦的內部治理制度,建立可預防侵占、越權投資以及投資風格漂移等情況發生的財務控制措施。
國際金融期貨專欄寫作緣起
筆者與理周集團洪寶山總裁的「理財、理善」經營理念一致,遂欣然接下專欄寫作,分享給您。
理財:
(1). 家族辦公室的任務:資產保護與傳承。
(2).金融投資成功的心理素質秘訣:「與神建立親密關係,以及榮耀神。」
(參閱聖經提摩太前書六章:7~8節)
理善:
陳錦芳博士14歲時因受梵谷(Vincent Willem van Gogh)畫作感動,立志到巴黎當畫家。1960年代獲法國巴黎大學美術史博士並在巴黎藝術學院深造7年。1969年建立「五次元世界文化觀」,創立「新意象派」,其藝術畫作整合古今中西的文化意象加以創新表現,藝以載道,成為「後現代先驅」;如今仍以「聯合國文化大使」身分持續推動藝術教育及促進全球「愛與和平」之文化的建立。
陳錦芳博士的夫人侯館長透過紐約「陳錦芳文化館」及「為人類而藝術基金會」推廣以愛為宗的全球新文藝復興。陳錦芳博士的畫作被編入全球33個國家300多本教科書、藝術書籍及雜誌;畫作廣被全球各大美術館及家族辦公室為企業代際傳承的重要收藏。
筆者遂將陳錦芳博士的「上海世博」百幅畫作、「北京奧運」66幅畫作,以及新意象派的諸多著名畫作,傳遞給中華民族的讀者及您們的後代子孫。
美國Fed主席鮑威爾上週四在全球央行年會上發表題為「貨幣政策框架評估」的講話。鮑威爾表示,希望通脹在一段時間內平均增長二%,沒有提供定義平均二%的通脹公式,任何通脹超標將是溫和。鮑威爾的講話在市場上掀起波瀾,黃金巨幅波動。
更高的通脹容忍度和低利率應該會在中長期內使得美債實際收益率下跌,對黃金價格提供支撐。由於對於未來通脹攀升的預期,美元指數上週五則持續下挫,從九三關口上方最低跌至九二.二,收跌○.七八%。另外,九月一日美國財長努欽將就新冠疫情的應對措施出席聽證會。
最新報導顯示,美國白宮幕僚長梅多斯稱,川普願意簽署一份規模為一.三萬億美元的新冠肺炎援助法案,但美國眾議院議長佩洛西拒絕將救助法案的規模定在一.三萬億美元。另外,沙特目前地緣局勢似乎並不穩定:若軍事衝突升級,恐將引發市場的恐慌情緒。
本周美國Fed多為官員就經濟前景和貨幣政策發表講話,美國公佈八月非農就業數據報告,這些重點的事件請重點關注。黃金從當前結構來看,仍處於寬幅修正過程中。上周金價再接近一九○○附近獲得支撐。因此,本周主要思路仍是回調逢低參與黃金作多。
黃金(週/日)K20200831開盤走勢圖
【操盤提點】
歐元高檔震盪 美元反彈機率大
1.順勢而為+物極必反=要符合(孫子兵法:攻、守、退、等)操作邏輯與《十合一策略》之操作應變能力。
2.小賠+小賺+偶而大賺=穩健獲利!
3.美元指數本周走勢輕預測:歐元連續近五個月的大漲後,價格在高位震盪。只要歐元成功站上一.一九二○上方,多頭勢必將延續。反之,美元指數反彈的機率加大。
(請注意本專欄為周刊時效)